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▷▷ 2021 ▷ Por qué los ricos no invierten en fondos indexados


Un índice bursátil consiste en una canasta de acciones que pretenden representar otra cosa. A veces esa otra cosa es todo un mercado de valores. A veces, este algo más es una sección de un intercambio que sirve como sustituto de una industria u otro tipo de segmento. En cualquier caso, es muy común que las personas interesadas inviertan su dinero en un fondo indexado, que es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa que rastrea un índice subyacente.

¿Por qué los fondos indexados son tan populares?

En primer lugar, es importante mencionar que los fondos indexados son populares porque la estrategia de inversión llamada inversión indexada es popular. Dado el nombre, no debería sorprender que alguien esté tratando de rastrear el desempeño de un índice en particular poniendo su dinero en la canasta de acciones que componen ese índice en particular. Es una forma de inversión muy pasiva que se puede comparar con estrategias de inversión más activas en las que las partes interesadas compran y venden acciones con regularidad.

Hay varios factores que explican por qué las inversiones en índices son tan populares. Una opinión actual es que no se puede ganarle al mercado de valores a largo plazo si se incluyen tanto los impuestos como los costos de negociación en los cálculos. En segundo lugar, existe evidencia empírica de que la inversión basada en índices tiende a superar a una gestión más activa a largo plazo, lo que significa que el pensamiento actual está lejos de ser puramente teórico. En tercer lugar, la inversión indexada es una forma muy útil para que los inversores se protejan del riesgo no sistemático porque han dispersado su dinero en lugar de concentrarlo en las acciones de un pequeño número de empresas.

Continuando, los fondos indexados son populares porque son la forma más conveniente para que la mayoría de las personas se involucren en inversiones indexadas. Esto se debe, en cierta medida, al tiempo y el esfuerzo necesarios para rastrear un índice subyacente, que puede no ser tanto como el tiempo y el esfuerzo necesarios para una inversión más activa, pero sigue siendo muy real. Sin embargo, un problema aún mayor es que el seguimiento de índices puede resultar bastante caro, lo que significa que muchas personas pueden realizar sus propias inversiones en índices incluso si quisieran realizar sus propias inversiones en índices. Después de todo, el S&P 500 rastrea 500 acciones. De hecho, el NASDAQ Composite rastrea más de 3300 acciones. Por lo tanto, muchas personas eligen fondos indexados por la misma razón que otras personas eligen otros fondos: unir sus recursos con personas de ideas afines para que puedan beneficiarse de oportunidades de inversión que no pueden aprovechar. tu. Sin embargo, los fondos indexados tienden a tener otra gran ventaja en forma de costos más bajos gracias a tarifas de administración y tasas de gastos más bajas en comparación con sus contrapartes más activas.

¿Por qué los ricos no invierten en fondos indexados?

Como era de esperar, existen muchas recomendaciones para que los inversores inviertan su dinero en fondos indexados si quieren aumentar su riqueza. Lo que puede parecer extraño cuando la mayoría de los ricos tienen poco o ningún interés en las inversiones indexadas. Sin embargo, no hay nada de malo en eso, porque los ricos invierten en circunstancias muy diferentes a las de los inversores de ingresos medios, mucho más humildes.

Por ejemplo, maximizar las ganancias no es la única consideración para la mayoría de los inversores. Suponga que los posibles compradores tienen la opción de invertir $ 500 000 en un activo que está diseñado para proporcionarles un rendimiento muy alto, pero que aún conlleva un riesgo bajo de que su activo pierda el 50 por ciento de su valor. Para alguien de 50 años con alrededor de $ 500,000 en ahorros para la jubilación, esta no es una inversión muy atractiva. Sí, las estadísticas dicen que ganan en lugar de perder. Sin embargo, si la inversión no funciona, tendrá efectos absolutamente devastadores en su calidad de vida durante décadas. Por el contrario, si alguien tiene $ 200 millones, puede optar por esa inversión sin preocupaciones. Incluso si pierde el 50 por ciento de su inversión de $ 500,000, todavía tiene $ 195.5 millones, lo que no debería afectar su calidad de vida, en todo caso. En otras palabras, la mayoría de nosotros necesitamos equilibrar nuestra búsqueda de ganancias con la protección de nuestra riqueza porque podemos equivocarnos mucho cuando una inversión arriesgada fracasa en sentido figurado. Mientras tanto los ricos son …



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